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开年最重要的一句提醒,一定不要成为时代的弃子

时间:02-23 来源:最新资讯 访问次数:49

开年最重要的一句提醒,一定不要成为时代的弃子

我是马江博,关注我,看清形势,看到趋势。今天这篇这是龙年开年最重要的一句提醒,懂了这句话,至少未来一年,你能避免掉最大的坑。那就是在日益零和博弈的当下,新的一年,大洗牌肯定会来临。你一定要拼尽全力避免自己成为政策的弃子(这个趋势已经越来越明显),进而成为时代的弃子。这里先举个关于房地产救市政策的鲜活的例子,它深刻揭示了当下决策层在面对“弱预期”和“有限资源”这两个约束条件下,一步步明确的底层逻辑。救楼市政策经历了三个阶段:第一步,想救整个房地产市场,也就是我们此前看到的不断的降首付、降利息、解除限购等措施,刺激买方需求,但很无奈,最终没救起来。随后进入第二步,救开发商主体,也就是去年传出的50家白名单房企,但银行最终没敢下场救企业。第三步反复衡量,政策最终改为救项目,所以最近各地总计上万亿的白名单是房地产项目白名单而非公司,最终是救项目但是不救公司。说白了,救不起来的烂项目就舍弃了。这三个阶段,是决策层一步一步务实地将预期调低的过程。这个政策趋势,我概括为:边打边退,有保有弃。这意味着鉴于资源有限,政策已经不考虑救全部行业了,改为托住核心资产,同时坚决放弃非核心资产,避免一起被拖累。“边打边退”意味着虽然资源有限,但也不是什么都不管,而是有抵抗的撤退,时不时还出楼市新政刺激一下。“有保有减”则意味着,鉴于资源有限,政策已经不考虑救全部行业了,改为托住核心资产,同时坚决减少非核心资产,避免一起被拖累。这是一个重大的政策信号,不仅仅在楼市。目前看,在弱预期和有限资源的约束下,“有保有减,只救核心”的理念将贯穿现在和未来的决策策略。而在这个历史关口,保什么减什么,就成了我们每个人必须关心的问题。我直接给逻辑:“保武减文”、“保中央减地方”、“保核心减边缘”、“保先进减落后”1、保武减文:稍微对军事感兴趣的朋友都知道,北约、韩国、日本等国家地区都在提升国防投入占比。我们以国防军工为代表的独立自主产业链将成为政策重点保护对象,而在总体财力有限的硬约束下,大的文娱、体育、会展等有钱时候才会大发展的领域将成为削减支出的重点,相从业人员肯定已经感受到了寒意。2、保中央减地方:以中央和地方的机构改革方案为例,中央的改革方案是有进有出,缩减的5%的编制指标用于新部门,大致能做到整体平衡。但不少财政吃紧,甚至地方债有着巨大窟窿的省份,地方体制内人员的降薪和缩编行动则是绝对值的绝对减少,机构合并,薪酬降低,预算减少、编外人员持续清理。3、保核心减边缘:以A股这一轮救市为例,当“雪球敲入”等风险发生后,国家队反射式的抢救A股核心资产,大幅买入银行、石油、煤炭等央企。而以量化基金和小散户为主的“微盘股”则被视为非核心的边缘资产,在那一段暴风骤雨期间,无人庇护。4、保先进减落后:云南、贵州等12个省市被中央要求停止地方基建,这代表着中央在摒弃某些传统生产力,转而拥抱代表未来的“新质生产力”。这个过程中上海、深圳、江浙等优等生,将会受到更多支持,基于最近国家深改委等的会议和系列政策,趋势已经很明显了,优势省份将在土地、财税和试错空间上得到更大的充分支持,(点击参见此前论述文章)。而“落后”省份,将被抑制以免产生更大的窟窿。这个动作,不仅代表着产业链的升级,还意味着数千万家庭未来的收入变化,或者说财富的巨大潮汐。当然,还有一些弃保逻辑不方便过度展开。总之,当风暴来临,在决策层眼中,不可能护住全部,只能集中力量护住决策层看起来最重要的地方、资产、部门和群体。而被风暴一层层击打的非核心地方、非核心资产、非核心部门、非核心群体,在资源有限的情况下,只能会成为“壮士断腕”的必然选择,否则就会拖累全局。而等风暴过去,核心资产会继续扩张,少部分没有被击垮的非核心资产也会长出新的血肉,但此前被舍弃的部分,则已经与时代无关。新的一年,大洗牌肯定会来临,我们每个人都要看清形势,让自己站在属于未来的这一边。如果还没有,就要想尽办法站过去,去到更有未来的省份,更被力保的行业,持有更核心的资产。不要犹豫,立刻马上,要拼尽全力争取到政策和时代的庇护,而不要成为时代的弃子。这是开年最重要的提醒。我是马江博,关注我,关注趋势与财富。

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